retraite

Retraite

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Planification des objectifs et besoins

Comment entrevoyez-vous vos années de retraite? Souhaitez-vous passer du temps en famille et entre amis? Prévoyez-vous voyager partout dans le monde? Pour que la transition se fasse en douceur le moment venu, il est essentiel de bien s’y préparer. Je  vous aide à mettre en place un plan solide qui vous aidera à obtenir la tranquillité d’esprit maintenant et plus d’opportunités au moment de votre retraite.



Stratégies d’accumulation  et gestion des risques

Pour vous aider à vivre la retraite de vos rêves, une bonne stratégie d’accumulation doit prendre en considération vos actifs et vos objectifs. Mais ce n’est pas tout! Elle doit aussi tenir compte des répercussions fiscales de vos placements, de votre plan successoral, de vos sources de revenu et de tout autre facteur qui peut influencer votre capacité d’épargne. Sur la base d’une bonne compréhension des tendances du milieu financier et la prévision des répercussions liées au changement, je mets mon expertise à votre service pour envisager les solutions qui siéent le mieux à votre situation, en temps opportun.



REER et CELI

Le régime enregistré d’épargne-retraite (REER) est un bon outil pour préparer votre retraite. Il permet de placer à l’abri de l’impôt les économies réalisées durant votre vie active, en vue de compléter vos revenus à la retraite. Le compte d’épargne libre d’impôt (CELI), quant à lui, est l’idéal pour réaliser des projets tout au long de votre vie, comme l’achat d’une voiture ou un long voyage. Il représente un excellent moyen de faire fructifier votre épargne en ayant un rendement de placement qui ne sera jamais imposé.  Avez-vous envisagé d’y cotiser?



Stratégie de décaissement

Au fil des années, vos actifs s’accumulent dans divers outils de placement, qu’ils soient imposables ou à imposition différée. Au moment de retirer des fonds pour subvenir à vos besoins, dans quels comptes puiser en premier et lesquels garder pour la fin? Une bonne stratégie de décaissement déterminera la séquence la plus avantageuse à adopter pour vous et vos besoins.



Ils témoignent de leur expérience